Negocios
Los bancos españoles se enfrentan a la crisis con el nivel de capital más bajo de Europa | Economía
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) por sus siglas en inglés, ha llevado a cabo este lunes el séptimo ejercicio de transparencia en toda la UE. «Esta divulgación de datos adicionales se produce en respuesta al brote de covid-19» con datos al 31 de diciembre de 2019, antes del inicio de la crisis. Según la Autoridad, «los datos confirman que el sector bancario de la UE entró en la crisis con posiciones de capital sólidas y una mejor calidad de activos, pero también muestra la importante dispersión entre los bancos».
Precisamente en esta dispersión de datos, el sector español se destaca negativamente, que ha entrado en crisis con un ratio de capital de alta calidad, denominado CET 1 completamente cargado,l de 11.9%, el más bajo de los 27 países analizados y más bajo que el promedio europeo, ubicado en 14.8%. Este es un problema tradicional en la banca española que se justifica diciendo que el negocio predominante es el minorista, es decir, de pequeños clientes, que tiene una menor volatilidad y, por lo tanto, necesita menos recursos propios.
La capital de los bancos españoles solo es igual a la de los búlgaros, y está en una proporción más baja que la de los italianos, con 13.2% o los alemanes, con 14.5%, que es similar a la de los franceses. En este caso, se han analizado los 12 bancos más grandes: Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Bankia, Bankinter, Cajamar, Kutxabank, Liberbank, Unicaja, Abanca e Ibercaja.
Por esta razón, para reforzar su capital, los supervisores europeos han prohibido a las entidades distribuir divisas desde el año financiero 2020 e incluso, en el caso de Santander, también ha suspendido el complementario de 2019.
Sin embargo, hay matices en esta situación. «Los bancos españoles están en la parte inferior del capital CET 1, pero si lo comparamos con el coeficiente de apalancamiento, que en última instancia relaciona el capital con el tamaño del banco, España supera con creces el promedio europeo, es decir, tenemos más volumen de capital que el principal sectores bancarios de la UE ”, según Fernando Rojas, consultor del área bancaria de AFI.
Exposición promedio de los bancos a la deuda soberana
Otra información relevante en este informe de transparencia es la exposición a la deuda soberana de los bancos en cada país. “En esta clasificación estamos en promedio, tanto debido a la exposición a la deuda nacional, lo que indica que las entidades han adquirido el 50% de lo que se emitió, como lo que los bonos representan sobre el activo total, el 13%. Estos porcentajes probablemente aumentarán en esta crisis, debido a las compras que las entidades han realizado en estos primeros cinco meses del año «, agrega Rojas.
Antonio Madera, jefe de Instituciones Soberanas y Financieras de Axesor Rating, indica que los bancos españoles «continúan teniendo un problema de rentabilidad que continuará en el mediano plazo». Madera señala que uno de los temas más interesantes en el informe de la EBA es la exposición que cada entidad tiene a los sectores que, a priori, están más expuestos a la pandemia: comercio, transporte y hospitalidad.
«Los datos muestran que los bancos españoles mantienen una exposición del 30% del crédito total a los sectores más riesgosos, aunque Abanca, BBVA y Bankinter están a la vanguardia. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que estas entidades comienzan con fundamentos más fuertes, más bajos morosidad y mayor rentabilidad que la media española y europea, lo que les ayudará a contener los efectos negativos de este shock en mayor medida «, agregó Axesor.
Kutxabank, el más solvente
Entre las entidades españolas supervisadas por el Banco Central Europeo (BCE), Kutxabank lidera el ranking de solvencia por sexto año consecutivo, con un CET 1 completamente cargado, (el capital de mayor calidad) del 16.94%. Con este ratio, la entidad vasca afirma «que la diferencia con el resto del sector se está ampliando» y se posiciona «como la mejor en la banca española y la única entidad por encima de la media europea». Les siguen Unicaja, con el 13,8%, y BFA, la empresa matriz de Bankia, con el 13,4%. Santander está en la parte inferior, con el 11,4%, lo mismo que Ibercaja, mientras que Bankinter está con el 11,6%.
El informe de la Autoridad Bancaria Europea también revela una posición clara de Kutxabank en el índice de apalancamiento, que relaciona el endeudamiento y los activos totales del banco, con un índice de 8.6% a diciembre de 2019. Esta clasificación viene a reflejar el nivel de capital, aunque en proporción al negocio (y riesgo) asumido.
En cuanto a la morosidad, los bancos españoles también tienen una relación peor que la media: 3,2% en comparación con el 2,7% en la UE. En este caso, no es el país peor situado, ni mucho menos, ya que los bancos griegos tienen un 35% y los bancos belgas un 18%. Sin embargo, desde AFI se señala que la situación de incumplimiento ha mejorado considerablemente en los últimos seis años.
José Manuel Campa, presidente de la EBA, dijo que este tipo de evidencia «es crucial en tiempos de mayor incertidumbre. La difusión de datos de los bancos complementa nuestro monitoreo continuo de riesgos y vulnerabilidades en el sector bancario y contribuye a preservar la estabilidad financiera en el mercado único «.
En su opinión, “en el contexto de una crisis de salud sin precedentes, los datos de Transparencia en toda la UE confirman que los bancos ingresaron a este período desafiante en una posición más sólida que en las crisis anteriores. En comparación con la crisis financiera mundial de 2008-2009, los bancos ahora tienen mayores reservas de capital y liquidez. «
Los bancos de la UE informaron un aumento en los coeficientes de capital en 2019. El coeficiente de capital CET1 promedio ponderado de la UE era del 14.8% a partir del cuarto trimestre de 2019, alrededor de 40 pb más que el tercer trimestre de 2019. La tendencia fue apoyada por un mayor capital, pero También mediante la reducción de riesgos. A diciembre de 2019, el 75% de los bancos informaron un índice de capital CET1 completamente cargado de más del 13.4% y todos los bancos informaron un índice de más del 11%, muy por encima de los requisitos reglamentarios.
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Negocios
Ministros alemanes en agenda de acuerdos de Mercosur durante visita a América del Sur – EURACTIV.com
Los ministros de economía y agricultura alemanes parten para una visita de seis días a América del Sur este fin de semana para impulsar el comercio y la acción climática en medio de conversaciones en curso sobre un acuerdo comercial planificado entre la UE y Mercosur.
El ministro de Economía y Clima, Robert Habek, y el ministro de Agricultura, Cem Özdemir, ambos Verdes, iniciaron este fin de semana su viaje de seis días a Brasil y Colombia con reuniones con sus respectivos homólogos y una delegación comercial en la agenda.
Berlín espera profundizar la cooperación con los dos países, que recientemente celebraron elecciones nacionales.
«Los cambios de gobierno en ambos países han abierto la puerta a una cooperación estratégica más profunda», dijo Habeck en un comunicado antes del viaje.
En Brasil, en las elecciones de octubre pasado, el candidato de izquierda Luiz Inácio Lula da Silva derrotó al titular de extrema derecha Jair Bolsonaro, quien, entre otras cosas, no protegió la selva amazónica. Gustavo Pietro fue el primer candidato de izquierda en ser elegido presidente en las elecciones presidenciales de Colombia en mayo de 2022.
Los dos ministros alemanes esperan llegar a un acuerdo para expandir los vínculos comerciales mientras protegen los estándares climáticos y ambientales de la UE, mientras cooperan con los gobiernos sudamericanos en materia de sostenibilidad.
«Fortalecer nuestras relaciones comerciales de manera más sostenible y estratégica: con el acuerdo Mercosur, tenemos la oportunidad de que ambos vayan de la mano», dijo Azdemir. DPA.
Agregó que los nuevos gobiernos de Brasil y Colombia son «socios importantes en un camino común hacia la transformación sostenible de nuestros sistemas agrícolas y alimentarios globales».
La visita llega en un momento en que los líderes de la UE tienen puntos de vista contradictorios sobre un acuerdo comercial. Mientras que Francia y Austria han expresado claras críticas al acuerdo UE-Mercosur, el canciller alemán Scholz está a favor.
(Julia Dahm | EURACTIV.de)
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Negocios
El presidente de los Estados Unidos, Biden, se dirige a Ottawa para instar a Trudeau a hacer más, más rápido, en materia de defensa y seguridad continental.
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El primer ministro Justin Trudeau sale de una conferencia de prensa conjunta con el presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, en la Cumbre de Líderes de América del Norte el 10 de enero de 2023 en la Ciudad de México, México.Adrian Wilde / La prensa canadiense
El presidente de EE. UU., Joe Biden, llegará a Ottawa el jueves por la tarde con un mensaje para que Canadá acelere el ritmo y la escala de la modernización de sus defensas aéreas continentales y trace un camino a seguir en su respuesta a la crisis de Haití.
En su primera visita a Canadá como presidente, el Sr. Biden se unirá a la Primera Dama Jill Biden para una serie de reuniones con el Primer Ministro Justin Trudeau y varios altos funcionarios gubernamentales y ministros del gabinete. También se dirigirá al parlamento el viernes y mantendrá una breve reunión con el líder conservador Pierre Poillevre.
Los líderes tienen una gran agenda para la visita de dos días y se espera que centren sus debates en la transición a una economía más limpia, incluida la construcción de una cadena de suministro de minerales crítica y preocupaciones comerciales como las compras proteccionistas de Estados Unidos.
Antes de las reuniones, ambos gobiernos señalaron que esperan que los líderes avancen en el espinoso tema de la inmigración ilegal, que se está convirtiendo cada vez más en un problema en ambas direcciones en la frontera entre Canadá y Estados Unidos. Los informes de antecedentes de altos funcionarios canadienses y estadounidenses antes de la visita muestran que los dos gobiernos comparten una visión común sobre la necesidad de abordar las causas profundas de la migración irregular en la frontera y las oleadas de migrantes que salen de América Central y del Sur.
Sin embargo, los gobiernos parecen estar más aislados en el gasto de defensa. Antes de la reunión con el Sr. Biden, altos funcionarios de la administración de EE. UU. dijeron a los periodistas en una sesión informativa que, si bien EE. UU. estaba complacido de ver a Canadá comprometer $ 4.9 mil millones para mejorar las defensas envejecidas de NORAD, la Casa Blanca se está enfocando en su tamaño y tiempo. gastos
Estados Unidos quiere asegurarse de que los F-35 recién adquiridos de Canadá se actualicen a tiempo para la entrega, dijeron los funcionarios. El primero de estos aviones de combate llegará en 2026.
El lunes, The Globe informó que Canadá cree que el dinero previamente anunciado es fundamental para modernizar el Comando de Defensa Aeroespacial de América del Norte. Pero los funcionarios estadounidenses, que hablaron bajo condición de anonimato, señalaron que mucho ha cambiado desde el anuncio del año pasado, incluido el caso de un supuesto globo espía chino que ingresó al espacio aéreo estadounidense. También señaló un informe del Globe de que el ejército canadiense había encontrado y recuperado boyas de monitoreo chinas en el Ártico. El otoño pasado
La visita del presidente tenía la intención de actuar como un cambio de canal para el primer ministro en una serie de informes en The Globe and Mail basados en documentos clasificados y principales del CSIS que detallan la interferencia del gobierno chino en las elecciones canadienses. Ha sido criticado desde febrero. En cambio, en la víspera de la llegada del Sr. Biden, la minoría liberal perdió a un miembro del caucus luego de las acusaciones de Global News sobre las interacciones del parlamentario Han Dong con un diplomático chino.
El Sr. Dong niega las acusaciones y el Globe no ha verificado de forma independiente los informes de Global News.
Trudeau ha dicho que él y el presidente hablarán sobre China durante sus reuniones. El embajador de EE. UU. en Canadá, David Cohen, dijo al período de preguntas de CTV con Vicky Kapelos que China y Rusia han estado interfiriendo en las elecciones democráticas en todo el mundo, incluso en EE. UU. y Canadá, durante al menos los últimos cinco años.
«Casi creo que ni siquiera es justo preguntar si hay interferencia. Creo que la mejor pregunta es a qué se dirige la interferencia y si ha tenido un efecto», dijo.
Los informes postelectorales canadienses han determinado que la interferencia extranjera no tuvo un efecto material en los resultados de las elecciones, y los líderes políticos, incluidos los conservadores, han dicho que aceptan los resultados de las últimas elecciones federales.
El jueves, el presidente y el Dr. Biden se reunirán primero con la gobernadora general Mary Simon, antes de que el Sr. Trudeau y su esposa, Sophie Gregoire Trudeau, se reúnan en la residencia Rideau Cottage del primer ministro el jueves por la noche.
El viernes, el Sr. Biden se dirigirá al Parlamento, también sostendrá reuniones bilaterales con el Primer Ministro y los dos sostendrán una conferencia de prensa conjunta.
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El índice March Rural Main Street de la Universidad de Creighton cayó a negativo ya que los banqueros alentaron la actividad de aumento de las tasas de interés y los valores agrícolas se mantuvieron altos.
El deslizamiento de valor se produce después de tres meses de flotar en Growth Neutral: 50 en una escala de 0-100. El último valor es 45,6.
Alrededor del 87% de los encuestados recomiendan que la Reserva Federal aumente las tasas de interés en su próxima reunión de marzo, según un informe mensual de los directores ejecutivos de bancos de 10 estados agrícolas o dependientes de la energía. Alrededor de un tercio de los banqueros encuestados está a favor de un aumento del 0,50 por ciento.
Jeffrey Gerhardt, expresidente de Independent Community Bankers of America, aplaudió las recientes subidas de tipos, pero se mostró decepcionado por el tiempo que habían tardado. «Podrían haber comenzado a subir sus tasas de interés antes y no tener que subirlas tan rápido como lo han hecho», dijo.
Al mismo tiempo, el índice de certificados de depósito y otros instrumentos de ahorro subió a una lectura récord de 75 en una escala de 0 a 100. La lectura de febrero fue de 57,7.
Los precios de las tierras agrícolas ahora han aumentado durante 30 meses consecutivos. Los valores crecen un 9% en 2022, pero los directores ejecutivos de bancos encuestados esperan un crecimiento de solo un 1% en los próximos 12 meses.
Los directores ejecutivos de bancos encuestados provienen de Colorado, Illinois, Iowa, Kansas, Minnesota, Missouri, Nebraska, Dakota del Norte, Dakota del Sur y Wyoming. La Universidad de Creighton compila un índice mensual para monitorear la salud de la economía rural.
Para más noticias, visite www.Agri-Pulse.com.
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